Fraude y estafas

¿Sabías que...?

Usted es personalmente responsable de los cheques y giros postales que deposite, no la institución financiera. Esto se debe a que usted está en la mejor posición para determinar qué tan riesgosa es la transacción, ya que está tratando directamente con la persona que emite el pago.

¡Que no te estafen!

Si puede responder "sí" a cualquiera de las siguientes preguntas, ¡podría estar involucrado en un fraude o a punto de ser estafado!

• ¿El cheque es de un artículo que vendió en Internet, como un automóvil, un bote, joyas, etc.?
• ¿El monto del cheque es mayor que el precio de venta del artículo?
• ¿Recibió el cheque a través de un servicio de entrega al día siguiente?
• ¿El CHECK está relacionado con la comunicación con alguien por correo electrónico?
• ¿Está recibiendo un pago o una comisión por facilitar las transferencias de dinero a través de su cuenta?
• ¿Le han pedido que pague dinero para recibir un depósito de otro país como Canadá, Inglaterra o Nigeria?
• ¿Se le ha indicado que "TRANSFIERA", "ENVÍE" o "ENVÍE" dinero, tan pronto como sea posible, a una gran ciudad de los EE. UU. o a otro país, como Canadá, Inglaterra o Nigeria?
• ¿Te han informado de que fuiste el ganador de una lotería, como la canadiense, la australiana, el Gordo o El Mundo, en la que no participaste?
• ¿El cheque se libra contra una cuenta comercial o individual que es diferente a la de la persona que compró su artículo o producto?
• ¿Ha respondido a un correo electrónico en el que se le pedía que CONFIRMARA, ACTUALIZARA O PROPORCIONARA la información de su cuenta?
  
  Si sospecha de una actividad fraudulenta, póngase en contacto con nosotros inmediatamente.

Los tipos de fraude de cuenta incluyen cuentas corrientes, tarjetas de crédito, ATM, robo de identidad y electrónico

El fraude de cuentas es uno de los delitos de más rápido crecimiento en la nación. McCoy Federal tiene salvaguardas para ayudar a prevenir y detectar el fraude en cuentas, pero es SU conocimiento, conciencia y alerta que son las primeras líneas de defensa más importantes para prevenir el fraude.

Minimice sus riesgos para prevenir el fraude

• Proteja su cuenta e información personal: nunca responda a solicitudes no solicitadas de esta información, ya sea por teléfono, por correo o por Internet.
• En línea, solo proporcione su número de tarjeta de crédito en una página web segura, que se identifica por el pequeño icono de candado (y está bloqueado) que se muestra en la esquina inferior derecha del navegador.
• Utilice una sola tarjeta de crédito, con límite de crédito bajo, para compras por Internet.
• No envíe información de tarjeta de crédito por correo electrónico o mensajería instantánea, tampoco es seguro.
• No tenga información confidencial preimpresa en sus cheques.
• Reporte cualquier tarjeta de crédito o cheque perdido o robado a la institución emisora de inmediato.
• Destruya todos los documentos que contengan información confidencial, incluidos los cheques no utilizados (incluso si la cuenta se cerró), los recibos de ATM y los recibos de tarjetas de crédito antiguos, antes de desecharlos.
• Revise todos los estados de cuenta y tarjetas de crédito una vez que los reciba para determinar que no haya irregularidades en la cuenta aparentes.
• Notifique a su cooperativa de ahorro y crédito si los cheques recién ordenados o sus estados de cuenta regulares no llegan de manera oportuna. Un estado de cuenta faltante puede significar que alguien ha cambiado su dirección de facturación para evitar que vea transacciones fraudulentas.
• Deposite el correo saliente directamente en los apartados de correos, no en su propio buzón. Si te vas de vacaciones, retienes tu correo.
• Llevar un número mínimo de documentos de identidad y tarjetas de crédito. No lleve su tarjeta de seguro social, números de PIN o contraseñas en su billetera o bolso y haga copias de todos los artículos que lleve.
• Cancela y destruye todas las tarjetas de crédito que no necesites o no uses. Vea su informe de crédito al menos una vez al año.

Para obtener más información, visite el Centro de Fraudes del FBI.